말해보시개의 재테크 Story

TIGER 미국테크 Top10 INDXX, 미국 대표 혁신 기술주 안녕하세요. 말해보시개입니다. MAFAA라는 키워드를 들어 보신적 있으신가요? MAFAA는 Microsoft Apple Facebook Alphabet Amazon의 약자로 미국대표 기술주들을 부르는 말입니다. S&P500에서 MAFAA의 비중이 19%, 나스닥100지수에서 MAFAA 비중이 36.1%나 되는 만큼 MAFAA가 미국에서 차지하는 영향력은 어마어마합니다. 최근 미국 장기채 금리 인상, 인플레이션 압박으로 성장주들이 조정을 받고, 가치주들이 다시 주목받고 있는 시기이지만, 4차산업혁명시대에 MAFAA 성장주에 집중투자하여 높은 수익률을 추구하고자 하는 투자자분들도 많이 계신것 같습니다. 오늘은 미국 대표 혁신 기술주 MAFFA..

ETF 포트폴리오 30대 초반나이, 60세 은퇴가정시 30년 초장기 투자임을 고려하여 주식형 ETF에 100% 투자함 돈의비밀(조병학, 2020) 책에서 추천한 바와 같이 혁신이 일어나는 세계최고인 시장 미국 시장 지수(SPY; S&P500, QQQ: NASAQD100)에 대부분의 자산을 투자함 1) SPY(SPDR S&P500 ETF Trust): 투자비중 35.00% 미국의 S&P500지수를 추종하는 패시브 ETF 전세계 최고의 시장인 미국에 투자하는 ETF 2) QQQ(Invest QQQ Trust): 투자비중 35.00% QQQ는 나스닥100 지수를 추종하는 패시브 ETF 최근 잘나가는 기업들이 더 수익률이 좋은 승자독식, 양극화 현상이 전 세계적으로 보여지는데 ,QQQ는 전세계 100개 종목에 ..

Summary QQQ는 미국의 나스닥100 지수를 추종하는 패시브 ETF이다. SPY의 P/E Ratio는 30.85(SPY 보다 비쌈), 배당수익률은 0.56%, Expense Ratio는 0.20% 최근 10년 기준 CAGR(연 평균 복리수익률) 20.27%의 수익률을 보여주었으며, 최근에 더 많은 수익률을 보여줌 시가총액 상위 10개 기업의 비중은 51.25%, 상위 15개는 60.14%로 SPY에 비해 더 집중 투자함. 최근 10년 SPY와의 백테스트 비교분석 결과, QQQ는 변동성이 크지만 연간 복리 수익률이 좋고, SPY는 변동성은 적지만 연간 복리수익률도 함께 적다는 사실을 확인함 최근 20년 SPY와의 백테스트 분석 결과, QQQ는 변동성이 크지만 연간 복리 수익률이 좋고, SPY는 변동성..

Summary SPY는 미국의 S&P500지수를 추종하는 패시브 ETF이다. SPY의 P/E Ratio는 24.03, 배당수익률은 1.53%, Expense Ratio는 0.09%로 매우 저렴한 편 최근 10년 기준 CAGR(연 평균 복리수익률) 13.68%의 수익률을 보여주었으며, 최근에 더 많은 수익률을 보여줌 시가총액 상위 10개 기업의 비중은 27.44%, 상위 15개는 32.80%로 QQQ에 비해 더 분산되어있으며, 이를 통해 더 변동성이 적고 안정적인 투자처 인것을 알 수 있음. 1. Introduction S&P500 지수는 스탠다드 앤 푸어스(S&P)위원회에서 선정된 미국의 500개 대기업 및 중견기업의 시가총액 가중 지수를 의미한다. SPY는 미국의 S&P500지수를 추종하는 패시브 ET..

Summary 최근 10년(2010~2020년)동안 한국 코스피는 박스권을 벗어나지 못한 반면, 미국 S&P500 지수는 아름다운 우상향 모습을 보여주어, 많은 투자자들이 한국보다는 미국시장에 투자하여야 한다 라고 주장을 함. 이러한 주장을 검증하기 위하여, 미국에 상장된 한국(EWY)과 미국(SPY) 시장의 지수를 반영하는 대표 ETF를 백테스팅하여, 비교분석 하였음 최근 10년(2010~2020년)동안은 SPY가 더 높은 수익률을 보여 주었으나 최근 20년(2000~2020년) 동안을 모두 고려하면 EWY의 수익률이 더 높았으며, 전반적인 변동성은 EWY가 더 컸음 수익률은 좋으나 변동성이 크고 비효율적인 시장인 한국에는 개별종목을 분석하여 투자 하는 것이 좋아보이며, 변동성이 적은 미국시장은 효율적..