말해보시개의 재테크 Story

KODEX 미국S&P500TR, 분배금 재투자 S&P500 ETF 안녕하세요. 말해보시개입니다. TR ETF는 분배금을 재투자하는 상품으로 배당소득세(15.4%)로 인해 장기 투자시 눈덩이를 크게 굴리기 불리한 일반 ETF보다 유리한 면이 있습니다. 지난번 삼성자산운용에서 출시한 KODEX 미국나스닥100TR ETF를 소개해 드린적이 있는데요. KODEX 미국S&P500TR ETF도 KODEX 미국나스닥100TR와 함께 2021년 4월 9일 함께 상장한 토탈 리턴 ETF입니다. 오늘은 S&P500에 투자하는 토탈리턴 ETF인 KODEX 미국 S&P500TR을 소개해 드리고자합니다. KODEX 미국S&P500TR # KODEX 미국S&P500TR 특징 1) S&P500TR 현물 지수 추종 KODEX 미국 ..

TIGER미국나스닥100, 나스닥 ETF 장기투자 할까? 안녕하세요. 말해보시개입니다. 오늘은 TIGER미국나스닥100 ETF에 대해 소개하고자 합니다. 나스닥은 2020년 코로나 위기 이후로 엄청난 성장률을 보여주었습니다. TIGER미국나스닥100은 미국의 QQQ와 함께 나스닥100 지수에 투자하는 ETF입니다. 나스닥 시장은 그동안 꾸준히 상승하여 왔습니다. 10년동안 연평균 복리수익률(CAGR) 19.79% 상승하였으며, 나스닥 ETF에 장기투자 하였으면 엄청난 부자가 될 수 있었을텐데 아쉽습니다. TIGER미국나스닥100 ETF TIGER미국나스닥100 ETF는 나스닥100지수를 추종하는 패시브 ETF입니다. TIGER미국나스닥100은 환노출형 상품으로 달러의 가치 변동에 연동되어 있습니다. 금융..

2021년 미국ETF 추천 TOP5 1. SPY(SPDR S&P500 ETF Trust)제목 가장 먼저 소개해 드릴 ETF는 미국의 S&P500지수를 추종하는 SPY입니다. 최근 미국장기채 금리의 상승 우려로 인해 나스닥100 지수가 많이 조정 받은 반면, S&P500, 다우지수는 역사적 고점을 갱신하고 있습니다. SPY의 보수는 0.09%로 매우 저렴한 편이며, 배당수익률은 1.43%입니다. SPY 수익률 차트 최근 10년동안 SPY의 CAGR은 14.39%입니다.SPY는 특히 최근 1년동안 많이 상승하였으며, 최근 1년 CAGR은 68.21%입니다. SPY 구성종목 S&P500지수에는 나스닥100 지수에 있는 전세계 테크 혁신 기업 뿐만 아니라 금융주와 같은 금리 상승에 주가 상승을 기대할 수 있는 ..

1. XLV ETF 소개 XLV의 Full name은 Health Care Select Sector SPDR Fund으로 SPY로 유명한 SPDR에서 자산운용을 하고 있습니다. XLV는 주로 헬스케어 장비와 관련된 회사들, 바이오, 제약 관련 산업에 광범위하게 투자합니다. XLV에는 최근 코로나 백신 개발 기업으로 유명해진 Johnson & Johnson, Pfizer 등을 포함한 유명 제약 기업들을 포함하고 있습니다. 투자 근거: 인구 고령화 트렌드 전 세계적으로 생산연령인구(15세~64세)의 비중이 줄어들고 있으며, 고령인구(65세 이상)의 비중이 늘어나고 있는 추세이며, 특히 한국은 더 심각한 상황입니다. 헬스케어의 발전으로 인간의 수명이 증가한만큼, 건강을 관리해야하는 수요가 더욱 증가할 것으로 ..

ETF 포트폴리오 30대 초반나이, 60세 은퇴가정시 30년 초장기 투자임을 고려하여 주식형 ETF에 100% 투자함 돈의비밀(조병학, 2020) 책에서 추천한 바와 같이 혁신이 일어나는 세계최고인 시장 미국 시장 지수(SPY; S&P500, QQQ: NASAQD100)에 대부분의 자산을 투자함 1) SPY(SPDR S&P500 ETF Trust): 투자비중 35.00% 미국의 S&P500지수를 추종하는 패시브 ETF 전세계 최고의 시장인 미국에 투자하는 ETF 2) QQQ(Invest QQQ Trust): 투자비중 35.00% QQQ는 나스닥100 지수를 추종하는 패시브 ETF 최근 잘나가는 기업들이 더 수익률이 좋은 승자독식, 양극화 현상이 전 세계적으로 보여지는데 ,QQQ는 전세계 100개 종목에 ..

Summary QQQ는 미국의 나스닥100 지수를 추종하는 패시브 ETF이다. SPY의 P/E Ratio는 30.85(SPY 보다 비쌈), 배당수익률은 0.56%, Expense Ratio는 0.20% 최근 10년 기준 CAGR(연 평균 복리수익률) 20.27%의 수익률을 보여주었으며, 최근에 더 많은 수익률을 보여줌 시가총액 상위 10개 기업의 비중은 51.25%, 상위 15개는 60.14%로 SPY에 비해 더 집중 투자함. 최근 10년 SPY와의 백테스트 비교분석 결과, QQQ는 변동성이 크지만 연간 복리 수익률이 좋고, SPY는 변동성은 적지만 연간 복리수익률도 함께 적다는 사실을 확인함 최근 20년 SPY와의 백테스트 분석 결과, QQQ는 변동성이 크지만 연간 복리 수익률이 좋고, SPY는 변동성..

Summary SPY는 미국의 S&P500지수를 추종하는 패시브 ETF이다. SPY의 P/E Ratio는 24.03, 배당수익률은 1.53%, Expense Ratio는 0.09%로 매우 저렴한 편 최근 10년 기준 CAGR(연 평균 복리수익률) 13.68%의 수익률을 보여주었으며, 최근에 더 많은 수익률을 보여줌 시가총액 상위 10개 기업의 비중은 27.44%, 상위 15개는 32.80%로 QQQ에 비해 더 분산되어있으며, 이를 통해 더 변동성이 적고 안정적인 투자처 인것을 알 수 있음. 1. Introduction S&P500 지수는 스탠다드 앤 푸어스(S&P)위원회에서 선정된 미국의 500개 대기업 및 중견기업의 시가총액 가중 지수를 의미한다. SPY는 미국의 S&P500지수를 추종하는 패시브 ET..

Summary 최근 10년(2010~2020년)동안 한국 코스피는 박스권을 벗어나지 못한 반면, 미국 S&P500 지수는 아름다운 우상향 모습을 보여주어, 많은 투자자들이 한국보다는 미국시장에 투자하여야 한다 라고 주장을 함. 이러한 주장을 검증하기 위하여, 미국에 상장된 한국(EWY)과 미국(SPY) 시장의 지수를 반영하는 대표 ETF를 백테스팅하여, 비교분석 하였음 최근 10년(2010~2020년)동안은 SPY가 더 높은 수익률을 보여 주었으나 최근 20년(2000~2020년) 동안을 모두 고려하면 EWY의 수익률이 더 높았으며, 전반적인 변동성은 EWY가 더 컸음 수익률은 좋으나 변동성이 크고 비효율적인 시장인 한국에는 개별종목을 분석하여 투자 하는 것이 좋아보이며, 변동성이 적은 미국시장은 효율적..