21.1Q) 말해보시개's 연금저축펀드, IRP 포트폴리오

1. 연금저축펀드 포트폴리오 

• 30대 초반의 나이를 고려해 보았을 때, 은퇴까지 투자가능 기간이 30년으로 초장기 투자임을 고려
• 주식 100%로 포트폴리오를 구성하여 높은 수익률을 추구함. 
• KODEX 미국 FANG플러스(H)를 신규 편입하고, 기존 상품의 투자 비율을 줄임 

1) 21.1Q 연금저축펀드 포트폴리오

• TIGER 미국나스닥100: 40.00%
• TIGER 미국S&P500: 40.00%
• KODEX 미국 FANG플러스(H): 20.00% 
  • 바이두, 알리바바 등 중국의 인터넷 기업을 포함한 10개 인터넷 기업(중국 기업 2, 미국 기업 8)을 동일 비중 투자 
  • TIGER 미국나스닥100에 비해 중국 혁신 기업에도 함께 투자할 수 있다는 장점이 있음. 
  • 10개 혁신기업에 집중 투자함으로서, 높은 수익률을 기대할 수 있음 

2) 20.4Q 연금저축펀드 포트폴리오 

• TIGER 미국나스닥100: 50.00%
• TIGER 미국S&P500: 50.00%

 

 

<21.1Q 연금저축 포트폴리오>  

ETF	목표비중 (20.4Q)	목표비중 (21.1Q)	주요 투자 근거	비고
TIGER 미국나스닥100	50.00%	40.00%	전세계 최고의 혁신이 이루어지는 미국 나스닥시장, 100개 기업에 분산투자	비중 축소
TIGER 미국S&P500	50.00%	40.00%	전세계 최고의 혁신이 이루어지는 미국시장, 500개 기업에 분산투자	비중 축소
KODEX 미국 FANG플러스(H)	0.00%	20.00%	전세계 혁신 인터넷 플랫폼 10개 기업에 집중 투자함. 바이두, 알리바바 등 FANG(미국) 외 플랫폼 기업도 함께 투자된 다는 점이 장점.	신규 편입

 

21.1Q 연금저축펀드 포트폴리오

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2. IRP 포트폴리오

• 30대 초반의 나이를 고려해 볼때, 은퇴까지 30년 가까이 투자 가능하므로 최대한 주식의 비중을 높이고자 함
• IRP는 위험자산 최대 70%, 안전자산 최소 30%의 비중을 투자할 것으로 제도화 되어있음
• 20.4Q에는 ETF 자유도가 적은 IRP 계좌인 만큼, 액티브 펀드로 구성하였으나, 리서치를 통해 투자 매력이 높은 IRP에서 투자 가능한 ETF를 발견하여 새롭게 21.1Q 포트폴리오를 설계함
• 30%의 비중을 투자해야 하는 안전자산 중, 주식 비중이 가장 높은 금융 상품인 KODEX TRF3070 ETF를 선택함 

1) 21.1Q IRP 포트폴리오

• (IRP 위험자산)TIGER 미국나스닥100: 25.00%
• (IRP 위험자산)TIGER 미국S&P500: 25.00%
• (IRP 위험자산)KODEX 미국 FANG플러스(H): 20.00%
• (IRP 안전자산)KODEX TRF3070: 30.00%
  • 전세계 주식 30% 비중 
  • 한국 국채에 70% 비중 
  • 삼성증권 IRP 계좌에서 안전자산으로 선택 할 수 있는 ETF중 주식비중이 가장 높은 금융 상품임

<21.1Q IRP 포트폴리오>

ETF	목표비중 (21.1Q)	주요 투자 근거	비고
TIGER 미국나스닥100	25.00%	연금저축펀드에서 기술한 바와 같음	신규 편입
TIGER 미국S&P500	25.00%	연금저축펀드에서 기술한 바와 같음	신규 편입
KODEX 미국 FANG플러스(H)	20.00%	연금저축펀드에서 기술한 바와 같음	신규 편입
KODEX TRF3070	30.00%	삼성증권 IRP 계좌에서 안전자산으로 선택 할 수 있는 ETF중 주식비중이 가장 높은 금융 상품	신규 편입

21.1Q IRP 포트폴리오

2) 20.4Q IRP 포트폴리오 

• 삼성 한국형TDF2050증권투자신탁UH[주식혼합-재간접형]S-P(퇴직연금): 30.00%
• 메리츠글로벌헬스케어증권투자신탁[주식]S-P2: 25.00%
• 메리츠차이나증권투자신탁[주식]S-P2 : 25.00%