20.4Q)말해보시개's 연금저축펀드&IRP 포트폴리오

연금저축펀드 포트폴리오 

• 30대 초반나이, 60세 은퇴가정시 30년 초장기 투자임을 고려하여 주식형 종목에 투자함.
• 돈의비밀(조병학, 2020) 책에서 추천한 미국 ETF 상품으로, 시가총액에 비례하여 비중을 조절

금융상품	목표비중	투자근거
TIGER 미국S&P500	50.00%	1) 높은 투자 수익률: CAGR 12%(배당포함) 2) 나스닥100지수 보다 변동성이 적어 안정적임.  - 변동성이 큰 Tech 종목의 비율이 상대적으로 적고 다른 산업 종목들도 포괄적으로 투자 하기 때문
TIGER 미국나스닥100	50.00%	1) 높은 투자 수익률: CAGR 15%(배당포함)  - 전세계의 혁신 기업들이 모두 나스닥에 포함되어 기대수익률 높음 - Ex) Face Book, Apple, Amazon, Google 등

---

IRP 포트폴리오

• 연금저축펀드와 다르게, IRP는 위험자산 비중을 70%까지 투자할 수 있도록 제한되어 어쩔 수 없이 채권 등의 안전자산 비중을 포함해야 함을 고려하여 설계함. 
• ETF 자유도가 적은 IRP 계좌인 만큼, 액티브 펀드로 구성함 

종목	목표비중	투자근거
삼성 한국형TDF2050증권투자신탁UH[주식혼합-재간접형]S-P(퇴직연금)	30.00%	1) 펀드 규모가 큰 무난한 TDF 선정 2) 60세 은퇴 시기에 맞춰 TDF 2050 선정
메리츠글로벌헬스케어증권투자신탁[주식]S-P2	25.00%	1) 존리 펀드 중 벤치마크 대비 수익률 높음 2) 노령화로 인한 헬스케어 산업의 성장 기대
메리츠차이나증권투자신탁[주식]S-P2	25.00%	1) 존리 펀드 중 벤치마크 대비 수익률 높음  2) 중국의 전세계 영향력 증가 기대